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现在的在校学生有许多都有透支的习惯，有借钱的需要。于是犯罪团伙便将主意打到了在校学生身上，通过QQ、微信发布虚假的贷款广告来吸引学生。他们的作案手法是“环环相扣，层层设套”，他们并不是通过发放贷款来获取利息，而是通过虚假的高额债务、故意制造银行流水等“证据”，进而诱骗当事人作出处分自己财产的决定，今后即使警方查起来，他们也可以拿出借条和银行的小票逃避侦查。今天工妹儿来给大家讲一个真实的案例。
案例简介 高二学生小文今年17岁，某天收到同学发来的一条微信，点开一看是提供贷款的广告，小文正想关掉，但有一句话突然抓住了她的眼球：16岁以上只要一张本人身份证一小时之内放款3000到5000，后面特别注明：未成年人借款不用还，她心动了。因为小文三个月后年满18周岁，想买一部自拍相机作为自己的生日礼物正愁没钱，于是兴冲冲地添加了广告上所留下的微信号为好友。对方接受后与小文约定在学校附近一家餐馆见面。来到约定地点，一自称林佳的女子接待了小文，她简单的问了小文几个问题，小文为了顺利借到钱，一五一十的回答了。当得知小文父母离婚时将一空置的房产过户到了小文名下时，没有再继续问下去而是当着小文的面马上打了一个电话，称小文符合贷款条件，让其来人领小文去办贷款手续，并交待小文借四万元。小文疑惑地问：我只借五仟为什么要借四万？林佳说三万五是中介费。  伪造银行流水 没过多久，来了一个小伙子，自称唐某，他让小文交出身份证后拿出一张四万元的借条让小文签字。小文一看借条上写的是四万，也没写什么时候还钱，心想看来真的不用还钱。于是爽快地在借条上签上了自己的名字。唐某收好借条然后带着小文到一家银行向小文账户转了16万后又让小文取12万现金还他，小文按照唐某的意思办了，张拿到钱后便转身离开了。小文这时没有忘记对林佳的承诺马上经林佳打了个电话，林佳来后将小文账户上的四万元全部取出，拿走三万五，给小文留下五仟。  小文终于买回了自己心仪已久的相机，满以为事情到此结束，完全没意识到一张精心布置的大网已经缓缓向她张开。 过户房产 十八岁生日过后的第五天，唐某突然带着人来逼小文还钱，说小文和林佳合伙骗走了他16万现在利滾利已达100万。小文顿时蒙了，唐某没有给小文思考的时间而是撂下一句狠话：说现在给你两条路：一是我天天找人来学校揍你直到你还钱为止；另一条就是拿你的房子作抵押，用抵押贷款还债后还有部分剩余他可帮忙放高利贷，四年就可以把这抵押贷款还完，“到时你也差不多大学毕业了，这房子也原封不动地还给你，所以你也没有必要告诉你父母”。此时小文吓得瑟瑟发抖，只能选择了第二条路。  小文偷偷拿出了家里房产证交给了唐某，几天后唐某拿出一份材料直接翻到最后一页让其签字， 小文以为是办理房屋抵押只想赶紧把事了掉，于是直接在材料上签上了自己的名字。过了一段时间，唐某再次约小文到不动产登记中心办理贷款手续（实际上是办理过户手续），然后将抵押贷款（实际上是卖房款）160万元转到小文账户上后马上又让小文再将160万转到唐某账户上，小文一一照办，自己未留分文。 小文天真地以为，只要等上三四年就能用高利贷赚来的钱赎回自己的房子。可她做梦也没想到，唐某等人已完成收网，房屋已被他们成功卖掉了。  案件结果 经过侦查机关的慎密侦查并对小文手机进行数据恢复收集了大量证据后移送检察院审查起诉。后经法院审理认定唐某等人“以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为构成诈骗罪，”判处唐某等人13年至6年不等的有期徒刑并处26万至8万不等的罚金。同时判决其赔偿小文的经济损失。 法律适用 第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。  律师说法 所谓套路贷是以非法占有为目的，以虚假的民间借贷形式诱骗或迫使被害人签订借款或变相的借款抵押担保等手续来虚增借款的标的然后肆意来认定违约责任或恶意地创造违约的形式然后通过诉讼、公证、或者暴力威胁等方式非法占有被害人财物的违法犯罪等活动的一种概括性的称谓。 套路贷的危害性体现在三个方面： 1 侵害性：它侵害公民的人身和财产自由，对公民的人身进行肆意的剥夺； 2 衍生性：它会衍生一糸列的犯罪。如强迫交易、非法拘禁、寻衅滋事、组织强迫卖淫等。 3 剥削性：敲骨吸髓，利息高至十倍、百倍，明显把当事人作为一种剥削的对象。 “套路贷” 违法犯罪活动隐蔽性强，获利快，收益高且易于复制传播，危害极大，是新型黑恶犯罪的一种。目前公安部已部署采取了一糸列措施严打“套路贷”违法犯罪活动。对于这种新业态、新领域发现的新型黑恶犯罪，将依法及时打击，推动标本兼治。 温馨提醒 提醒大家对于自己的身份证号、银行卡号等重要信息，不要轻易透漏给他人。尤其是身份证、房产证、户口簿等证件，应当妥善保管，防止被不法分子利用。对于“无需抵押、无需资质、无论黑白户”“急用钱、找我们”等广告语要提高警惕，不要轻信。 遇到非法放贷的情况或发现自己被“套路”时，应及时报警。  编辑 | HQ 图 | 来自网络
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发表于 2019-7-18 17:21
